1/基金是你想投資很多不同的股票以分散及提高回報率，這樣你就請了一班人來幫你來管理及執行。基金內就是包含了很多不同投票、債券、現金。當然如果你只是想投資單一本地股票就不用考慮以基金作投資工具，但如果你想投資非本地的股票或想投資很多不同股票就可以選擇基金。
2/只選擇國外基金公司，不選擇規模細小本土金融機構的基金。
3/不選擇有配置月或年配息基金/債券，羊毛出自羊身上，世界沒有免費午餐。配息的錢會有可能是來自你的投資金額，會直接影響回報率。
4/債券是你借錢給一間公司或地方政府，他答應3-5年後還給你，還會給你利息。聽起來好像沒有風險。
但高收益債券意思是投資在高風險不穩健的公司或地方政府，所以債券不一定是低風險選擇。這些公司或國家政府有可能會破產沒錢還。所以借錢給美國政府很安全但利息回報不高。
5/所有基金表現只是跟著投資指數來跑,(例MSCI, Morning Star, Lippo等)，不要選擇比參考指數差的基金。
6/不選擇與保險聯繫的基金產品，保險成本會直接影響基金回報。
7/基金表現要看的"年度化回報率"，不是看"累積報酬率"。
8/基金表現是由每年1月至12月，基金經理的花紅獎金是按月計算還有是按年度基金表現計算。所以你計算基金回報也是要從1月到12月，不要用今年6月到明年6月來回報來計算。
9/投資基金基本4個問題:１認購手續費多少％，２贖回費多少％，３認購時的基金價格是鎖定在那一天，４贖回的基金價格是鎖定在那一天
10/在多如繁星的基金內如何選擇之前，不是要看什麼基金報告，是要先看各地的新聞消息來洞悉世界局勢的發展。
11/簡單基金回報期望計算法，財務計算機也不用。７２法則：如果你１年可以拿$50,000來投資，希望１年後可以多$50,000（翻一倍)。你需要找一個有７２％年度化回報率的基金（那會有？！）。計算：７２／１＝７２％。所以你要降低基金回報率要求及拉長投資時間。例如２４％年度化回報率就要用３年時間把$50,000翻一倍，計算：７２／３＝２４％。
12/你的投資時間 = 計劃退休年齡 - 開始投資基金年齡 ，例計劃在60歲退休 - 今天35歲 = 25年投資時間。
13/如你有25年或以上的投資時間真的恭喜你，但千萬不要錯過這黃金機會，之後我會再詳述。想退休後每月可以領到$41,000。實現簡單退休計劃 ：
由35歲開始到60歲每月3,000投資在16.5%年度化回報率的基金，60歲時你會有1,000萬。退休後把1,000萬投資在5%低風險基金，這樣你每年可以拿到$500,000回報。如果你想退休後投資在更低風險產品(但低風險只有低回報，如2-3%) 上就要在退休前把本金增大。1.增加每月投資金額，2.增加基金年度化回報，3.增加投資時間。
如果你40歲開始投資基金，也是準備60歲退休。同一樣退休時有1,000萬現金，這樣你需要每月投資$5,000在18.5%年度化回報率的基金上。
14/到基金獨立評級機構"MorningStar"看那一檔的基金是今年最紅、回報率最高，那一檔的是今年最差的。 看後你就大約已經知道這世界最多話題的基金是那一檔，在投資之前就多了解關於這地區的政治、生活、財經新聞。
台灣官網: http://tw.morningstar.com/ 香港官網:http://hk.morningstar.com/
15/選擇好投資那一地區後，之後看投資該地區那一間基金公司是表現最好。所謂最好要看: 1.年初迄今 2.一年 3.三年 年度化回報率。
16/基金所用的計價幣值如果不是當地貨幣，每次投放的金額都需要兌換其他國家貨幣，要注意貨幣兌換風險及會影響投資回報。
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